Alaphelyzet
Az örökösök visszautasították a hagyatékot. Az elhunytnak volt önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítása, amelynél nem jelölt meg kedvezményezettet. Korábban azt a tájékoztatást kapták, hogy ez az összeg nem tartozik a hagyatékba, azonban a közjegyző szerint a visszautasítás miatt erre nem tarthatnak igényt.
Kérdés
Tisztelt Ügyvéd asszony, szeretnék kérdezni, olyan témában, hogy a hagyaték visszautasításra került.
Volt az elhunytnak önkéntes nyugdíjpénztára, melyről eddig azt a tájékoztatást kaptuk nem a hagyaték része, mivel nem volt kedvezményezett az örökösöket illeti. Mai napon azt mondta a közjegyző, hogy ne számítsunk erre az összegre, mert visszautasítottuk a hagyatékot.
Mire számíthatunk jelen esetben?
Várom válaszát.
Válasz
Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás nem tartozik a hagyatékba, ha van megjelölt kedvezményezett – ilyenkor közvetlenül a kedvezményezett(ek)et illeti.
Ha azonban nincs kedvezményezett, akkor a pénztári összeg az örökösöket illeti meg, mégpedig a hagyatéki rend szerint.
A döntő kérdés itt az, hogy a hagyaték visszautasítása mire terjed ki.
- A hagyaték visszautasítása főszabály szerint teljes körű
Az örökös úgy tekintendő, mintha nem is örökölt volna, így nemcsak a tartozásokat, hanem a vagyoni elemeket sem szerezheti meg. - Kedvezményezett hiányában a nyugdíjpénztári összeg öröklés útján járna
Tehát ebben az esetben az összeg az öröklés részeként kezelendő, viszont érdemes utánajárni, hogy ténylegesen nem lett-e megjelölve kedvezményezett? Mert ha mégis, akkor az összeg a kedvezményezett részére jár.
Következésképpen, ha a hagyatékot visszautasították, akkor erről az összegről is lemondtak, mivel az öröklés jogcímén illette volna meg Önöket.
Fontos árnyalatok
- Nem minden „hagyatékon kívüli” juttatás független az örökléstől
Csak a kedvezményezettel rendelkező biztosítások és pénztári megtakarítások kerülnek ki teljesen a hagyatékból. - A visszautasítás nem válogatható
Nem lehet csak a tartozást visszautasítani, és a vagyont megtartani. - Továbblépés az öröklési rendben
Ilyenkor a következő örökös – például más rokon, végső esetben az állam – válik jogosulttá.
Összefoglalva
Ha nem volt megjelölt kedvezményezett, akkor az önkéntes nyugdíjpénztári összeg öröklés útján illette volna meg az örökösöket. Mivel azonban a hagyaték visszautasítása teljes körű, ez az összeg sem illeti meg azokat, akik az örökséget visszautasították. A jogosultság ebben az esetben a soron következő örökösre száll át.
